Historia Forex – jak powstał ten rynek

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Contents

Historia Forex – jak powstał ten rynek

Handel na rynku Forex jest zjawiskiem polegającym na wymianie walut i szacuje się, że ma wielowiekową tradycję – sięgającą okresu babilońskiego. Dziś rynek forex jest jednym z największych, najbardziej płynnych i dostępnych rynków na świecie. Został on ukształtowany przez kilka ważnych wydarzeń międzynarodowych, takich jak Bretton Woods i parytet złota.

Dla traderów Forex ważne jest zrozumienie historii handlu na giełdy Forex oraz kluczowych wydarzeń historycznych, które ukształtowały ten rynek. Ma to znaczenie, ponieważ podobne wydarzenia mogą wystąpić ponownie w innych, choć podobnych formach. Może to wpłynąć na ukształtowanie rynku. Historia ma skłonność do powtarzania się.

Historia handlu na rynku Forex – jak to wszystko się zaczęło?

Najstarszą metodą wymiany jest system barterowy, zapoczątkowany w 6000 roku p.n.e. i wprowadzony przez plemiona Mezopotamii. W ramach systemu barterowego towary zamieniano na inne towary. Później system ewoluował, a towary takie jak sól i przyprawy stały się popularnymi środkami płatniczymi. Żaglowce przewoziły towary na wymianę barterową. Były to pierwsze w historii formy wymiany walutowej. Ostatecznie jeszcze w VI wieku p.n.e. wyprodukowano pierwsze złote monety. Działały one jako środek płatniczy, gdyż posiadały kluczowe cechy takie jak łatwość przenoszenia, trwałość, podzielność, jednolitość, ograniczoną podaż i akceptowalność.

Złote monety stały się powszechnie uznawane za środek wymiany, ale były niepraktyczne. Były ciężkie. W osiemnastym wieku kraje przyjęły parytet złota. Norma ta gwarantowała, że rząd wykupi każdą ilość pieniądza papierowego za jego równowartość w złocie. Funkcjonowało to doskonale aż do I wojny światowej, kiedy to kraje europejskie musiały zawiesić standard złota, by drukować więcej pieniędzy przeznaczonych na opłacenie wojny.

Rynek walutowy był wspierany przez złoty parytet do początku XIX wieku. Kraje handlowały ze sobą, ponieważ mogły przeliczać otrzymane waluty na złoto. Standard złota nie mógł się jednak utrzymać w czasie wojen światowych.

Kluczowe Wydarzenia, które ukształtowały rynek Forex

W całej historii byliśmy świadkami ważnych wydarzeń, które miały duży wpływ na środowisko handlu na rynku Forex. Oto kilka najważniejszych wydarzeń:

System Bretton Woods 1944 – 1971

Pierwsza poważna transformacja rynku walutowego – Bretton Woods System – nastąpiła pod koniec II wojny światowej. Stany Zjednoczone, Wielka Brytania i Francja zebrały się na Konferencji Monetarnej i Finansowej Organizacji Narodów Zjednoczonych w Bretton Woods, NH, aby zaprojektować nowy globalny porządek gospodarczy. Lokalizacja ta została wybrana, ponieważ w tamtym czasie USA były jedynym krajem nietkniętym przez wojnę. Większość głównych krajów europejskich znajdowała się w tarapatach. W rzeczywistości, po krachu na giełdzie w 1929 r., II wojna światowa zmieniła dolara amerykańskiego z nieudanej waluty na walutę referencyjną, z którą porównywano większość innych walut międzynarodowych.

Porozumienie z Bretton Woods zostało ustanowione w celu stworzenia stabilnego środowiska, dzięki któremu gospodarki globalne będą mogły same się odbudować. Próbowano to osiągnąć tworząc regulowany rynek walutowy. Ustalany kurs walutowy to polityka kursowa, w ramach której waluta jest sztywno związana z inną walutą. W takim przypadku kraje obce „ustaliłyby” swój kurs wymiany w stosunku do dolara amerykańskiego. Dolar amerykański był powiązany ze złotem, ponieważ Stany Zjednoczone posiadały wówczas najwięcej rezerw złota na świecie. Tak więc obce kraje dokonywały transakcji w dolarze amerykańskim (w ten sam sposób dolar amerykański stał się światową walutą rezerwową).

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Umowa z Bretton Woods ostatecznie nie doprowadziła do powiązania złota z dolarem amerykańskim, ponieważ nie było wystarczająco dużo złota, aby wesprzeć ilość dolarów amerykańskich w obiegu. Powodem tego jest fakt, że ilość dolarów amerykańskich w obiegu wzrosła z powodu zwiększonych rządowych pożyczek i wydatków. W 1971 roku prezydent Richard M. Nixon zlikwidował system Bretton Woods, który wkrótce doprowadził do swobodnego przepływu dolara amerykańskiego względem innych walut obcych.

Czy wiesz, że już teraz możesz…?

Ostrzeżenie o ryzyku: 62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

Początek swobodnego systemu walutowego

Po porozumieniu z Bretton Woods, w grudniu 1971 r. przyszła nowa konwencja ze Smithsonian. Układ ten był podobny, ale pozwalał na większe wahania kursów walut. Stany Zjednoczone powiązały dolara ze złotem na poziomie 38 USD/uncję, deprecjonując tym samym jego wartość. Zgodnie z umową ze Smithsonian, inne główne waluty mogły wahać się o 2,25% do dolara.

W 1972 r. społeczność europejska próbowała odejść od uzależnienia od dolara. European Joint Float został utworzony przez Niemcy Zachodnie, Francję, Włochy, Holandię, Belgię i Luksemburg. Obydwa te porozumienia popełniły błędy, podobne do porozumienia z Bretton Woods i w 1973 r. upadły. Błędy te doprowadziły do oficjalnego przejścia na system swobodnego przepływu waluty.

Porozumienie Plaza

Na początku lat 80. dolar bardzo się umocnił w stosunku do innych głównych walut. Było to niekorzystne dla eksporterów, a amerykański rachunek bieżący wykazywał deficyt w wysokości 3,5% PKB. W odpowiedzi na rozpoczętą na początku lat 80 stagflację, Paul Volcker podniósł stopy procentowe. Spowodowało to silną inflację w dolarach amerykańskich (i spadek inflacji) kosztem konkurencyjności przemysłu amerykańskiego na rynku światowym.

Wartość dolara amerykańskiego miażdżyła narody trzeciego świata znajdujące się w stanie zadłużenia i zamykała amerykańskie fabryki, ponieważ nie mogły one konkurować z zagranicznymi konkurentami. W 1985 roku G-5 – najpotężniejsze gospodarki świata – USA, Wielka Brytania, Francja, Niemcy Zachodnie i Japonia – wysłały przedstawicieli na tajne spotkanie w hotelu Plaza w Nowym Jorku. Wiadomości z tego spotkania jednak wyciekły, zmuszając G-5 do złożenia oświadczenia zachęcającego do aprecjacji walut innych niż dolar. Stało się to popularne jako „Porozumienie Plaza”, a echem spowodował gwałtowny spadek wartości dolara.

Inwestorzy nie musieli długo czekać, aby uświadomić sobie potencjał zysku w tym nowym świecie handlu walutami. Nawet przy interwencji rządu, nadal występowały silne wahania, a tam, gdzie występują wahania, jest zysk. Zjawisko to zostało dostrzeżone nieco ponad dziesięć lat po upadku Bretton Woods.

Ustanowienie euro

Po II wojnie światowej Europa zawarła wiele traktatów mających na celu zbliżenie krajów regionu. Żaden z nich nie był bardziej płodny niż traktat z 1992 r., zwany traktatem z Maastricht, nazwany na cześć holenderskiego miasta, w którym odbyła się konferencja. Traktat ten ustanowił Unię Europejską (UE), doprowadził do stworzenia eurowaluty i połączył w spójną całość obejmującą inicjatywy w zakresie polityki zagranicznej i bezpieczeństwa. Traktat był kilkakrotnie zmieniany, ale utworzenie euro dało europejskim bankom i przedsiębiorstwom wyraźne korzyści płynące z likwidacji ryzyka kursowego w coraz bardziej zglobalizowanej gospodarce.

Historia handlu internetowego na Forex

W latach 90-tych rynki walutowe rozwijały się bardziej wyrafinowanie i szybciej niż kiedykolwiek Zmieniał się sposób postrzegania i wykorzystywania pieniędzy oraz sposób, w jaki ludzie je odbierali i wykorzystywali. Osoba siedząca w domu mogła za naciśnięciem przycisku poznać dokładną cenę, która zaledwie kilka lat wcześniej wymagałaby armii handlowców, brokerów i telefonów. Ten postęp w komunikacji nastąpił w czasie, gdy dawne podziały ustąpiły kapitalizmowi i globalizacji (upadek muru berlińskiego i Związku Radzieckiego).

Na rynku forex wszystko się zmieniło. Waluty, które wcześniej były zamknięte w totalitarnych systemach politycznych, mogły być przedmiotem handlu. Rynki wschodzące, takie jak te w Azji Południowo-Wschodniej, kwitły, przyciągając kapitał i spekulacje walutowe.

Historia rynków forex od 1944 roku stanowi klasyczny przykład wolnego rynku. Konkurencja stworzyła rynek o niezrównanej płynności. Spready drastycznie spadły przy rosnącej konkurencji internetowej. Osoby prowadzące handel dużymi kwotami mają teraz dostęp do tych samych sieci komunikacji elektronicznej, z których korzystają międzynarodowe banki i handlowcy.

Handel na giełdzie Forex dziś i w przyszłości

Obecnie rynek forex jest największym rynkiem na świecie. Codziennie na rynku Forex handluje się ponad 5 bilionami dolarów. Przyszłość rynku Forex owiana jest niepewnością i ciągle się zmienia, prowadząc do powstawania nowych możliwości dla traderów.

Aby inwestor forex odniósł sukces na rozwijającym się rynku, musi wyprzedzać konkurencję. Codzienne wiadomości i analizy na opcje24h.pl informują inwestorów o najnowszych wydarzeniach na rynku Forex. Nasze bieżące kursy walutowe dokumentują dane walutowe w czasie rzeczywistym. Nasze cotygodniowe artykuły internetowe są bezpłatnym i wiarygodnym źródłem informacji na temat handlu na rynku Forex od ekspertów.

Jeśli jesteś nowy na rynku Forex, zalecamy skorzystanie z naszego bezpłatnego szkolenia Forex dla początkujących.

Dzisiejszy rynek detaliczny

Rozwój rynku detalicznego Forex jest jedną z najbardziej niezwykłych historii epoki cyfrowej. Handel kontraktami terminowymi na rynku Forex rozpoczął się w 1974 roku, ale dopiero około 1996 roku brokerzy rynku spot zaczęli oferować swoje usługi dla rynku publicznego.

Według Banku Rozrachunków Międzynarodowych (Bank for International Settlements Triennial Survey) z kwietnia 2020 r., łączny obrót na rynku Forex wyniósł średnio 5,3 bln USD dziennie, z czego 185 mld USD lub 3,5% stanowił segment detaliczny. W rzeczywistości ze 185 miliardów dolarów – 78 miliardów dolarów lub około połowy było transakcjami typu spot. Pozostałe 74 miliardy dolarów to swapy. Daje nam to osobliwy wynik bardzo dużego rynku, który sam w sobie jest płotką w porównaniu z wielorybami znajdującymi się w pozostałej części rynku – dużymi bankami, brokerami, funduszami hedgingowymi, funduszami rządowymi i bankami centralnymi, które składają się na resztę rynku Forex. Z badania BIS wynika również, że najwięcej transakcji koncentruje się w Wielkiej Brytanii i Stanach Zjednoczonych, gdzie mają siedzibę najwięksi brokerzy detaliczni. Ma to miejsce nawet przy założeniu, że inwestorzy detaliczni mieszkają praktycznie w każdym kraju na świecie.

Istniejący znacznie większy profesjonalny rynek jest tym, co umożliwia funkcjonowanie rynku detalicznego. Na rynku detalicznym Forex standardowy lot wynosi 100.000 dolarów, a mini loty po 10.000 dolarów. Jest to nic, bo na rynku profesjonalnym standardowy lot wynosi 5 milionów dolarów. Z punktu widzenia rynku profesjonalnego, broker forex jest klientem „korporacyjnym” takim jak Coca-Cola lub duża firma motoryzacyjna czy farmaceutyczna.

Rozwój bezpieczeństwa rynku na przestrzeni lat

Forex zarówno na poziomie profesjonalnym jak i detalicznym jest wyjątkowo bezpieczny. Rynek międzybankowy jest rynkiem równoległym do rynku hurtowego każdego innego towaru, podczas gdy w handlu detalicznym klient (tj. Twój broker) płaci marżę na rynku hurtowym. Większość wielkich marek na rynku międzybankowym ma bezpośredni dostęp do banku centralnego w celu uzyskania awaryjnego finansowania lub płynności, a w praktyce te właśnie transfery bankowe prawie nigdy nie są wykorzystywane do celów związanych z rynkiem Forex. Po raz ostatni banki amerykańskie ubiegały się o kredyt w banku centralnym specjalnie na potrzeby emisji Forex w 1974 r. W tym czasie niemiecki Herstatt Bank ogłosił bankructwo po otwarciu rynku nowojorskiego. Na profesjonalnym rynku spot banki posiadają dziś wyrafinowane systemy rozliczeniowe. Systemy te obejmują swoim zasięgiem wszystkich kontrahentów. Nie ma możliwości, by problem ten wystąpił ponownie.

O ile kontrahent dosłownie nie zbankrutuje przed zawarciem transakcji, nie ma nic innego poza katastrofą naturalną lub aktem terroryzmu, co mogłoby powstrzymać proces rozliczania transakcji. Banki zawsze się rozliczają, co oznacza, że ryzyko kredytowe brokera wobec jego dostawców jest bardzo niskie. Bank nigdy nie wstrzymuje klienta. Nigdy. Nawet jeśli kontrahent zbankrutuje gdy rozliczenie jest jeszcze w toku, kierownik ds. ryzyka banku ma możliwość rozliczenia transakcji. Zdarza się to tylko wtedy, gdy kontrahent i bank prowadzą rozmowę, a kontrahent udowodni, że posiada środki. W przypadku kryzysu pozabankowego, takiego jak ten z 11 września, banki wzajemnie się zawiadamiają i po cichu organizują odroczenie rozliczenia.

POUCZENIE

Handel walutami obcymi (Forex) i kontraktami na różnice kursowe (CFD) ma charakter wysoce spekulacyjny, niesie ze sobą wysoki poziom ryzyka i może nie być odpowiedni dla wszystkich inwestorów. Możesz ponieść stratę części lub całości zainwestowanego kapitału, dlatego nie powinieneś spekulować kapitałem, na którego utratę nie możesz sobie pozwolić.
Pliki Cookies
Ta strona używa plików cookies w celach statystycznych oraz funkcjonalnych. Dzięki nim można indywidualnie dostosować stronę do Twoich potrzeb. Możesz akceptować pliki cookies lub masz możliwość wyłączenia ich w przeglądarce, dzięki czemu nie będą zbierane żadne dane.

INWESTORZY

Ten uczestnik programu Popularny Inwestor pochodzi z Danii, ale obecnie mieszka w Wielkiej Brytanii. Na eToro działa od ponad 4 lat, z czego 3 lata zakończył z zyskiem. Jeppe handluje wieloma instrumentami z różnych klas aktywów i utrzymuje otwarte pozycje średnio przez 6 miesięcy.

Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

JAK ZACZĄĆ?

eToro to społecznościowa platforma inwestycyjna, dzięki której nigdy nie będziesz sam. Zrzesza ponad 10 mln traderów, którzy tak jak Ty, poszukują możliwości inwestowania przy zminimalizowanym ryzyku. By dowiedzieć się więcej, przejdź do serwisu eToro.


62% kont detalicznych CFD traci pieniądze.

CopyTrader to wbudowany w platformę unikatowy system pozwalający Ci podglądać i kopiować transakcje najlepszych inwestorów w etoro. Dzięki wbudowanej wyszukiwarce inwestorów, możesz z łatwością odnaleźć takich traderów, którzy spełniają Twoje oczekiwania i śledzić ich inwestycyjne transakcje, na których zarabiają.

DOŁĄCZ ZA DARMO

Ucz się od najlepszych traderów na platformie dzięki systemowi Copy Trading.

Dzięki unikalnemu forum dołączysz do największej społeczności inwestorskiej, poznasz strategie, analizy oraz metody działania najlepszych.

KONTO DEMO

Aby poznać platformę inwestycyjną i nauczyć się z niej korzystać, zarejestruj się i przejdź do całkowicie darmowego konto demonstracyjnego, na które otrzymasz wirtualne $100,000.

AKCJE

62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

WALUTY FOREX

62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

KRYPTOWALUTY

62% rachunków inwestorów detalicznych traci pieniądze inwestując z tym dostawcą. Upewnij się, czy możesz sobie pozwolić na podjęcie wysokiego ryzyka utraty pieniędzy.

COPYPORTFOLIOS

Wyniki historyczne nie gwarantują osiągnięcia podobnych wyników w przyszłości.

Forex – co to jest? Handel i inwestowanie na rynku Forex

Zacznij inwestować dziś lub wypróbuj darmowe konto demo

Zacznij inwestować dziś lub wypróbuj darmowe konto demo

Forex to tylko jedna z kilku nazw określających międzynarodowy rynek wymiany walut (używa się również określeń Foreign Exchange Market lub FX Market). Mówiąc najprościej – FOREX to rynek na którym wymienia się jedną walutę na drugą po ustalonej cenie. Jest to największy i najbardziej płynny rynek na świecie, a jego dzienne obroty przekraczają 5 bilionów dolarów. Głównymi handlującymi na rynku Forex są banki i inne duże instytucje finansowe, ale w zasadzie każdy z nas może być pośrednim uczestnikiem obrotu, np. kiedy dokonuje transakcji zakupu waluty kraju do którego wybiera się na wakacje. Pierwotnie główną funkcją rynku Forex było usprawnienie procesu wymiany walut na potrzeby międzynarodowego handlu surowcami, towarami czy usługami, ale jego bardzo duża zmienność i płynność sprawiła, że stał się niezmiernie atrakcyjnym miejscem inwestycji i spekulacji traderów z całego świata. Dlatego obecnie około 90% transakcji na rynku Forex to transakcje spekulacyjne.

Rynek Forex nie jest scentralizowany, co oznacza że nie ma fizycznej siedziby czy lokalizacji, jak na przykład giełda w Warszawie czy giełda w Nowym Jorku. Jest to tak zwany rynek pozagiełdowy (międzybankowy), a handel na rynku Forex odbywa się za pośrednictwem sieci komputerowych łączących jego uczestników.

Obecnie niemal każdy może mieć możliwość spekulacji na rynku Forex w sposób bardzo zbliżony do tego jak spekulują profesjonalni traderzy instytucji finansowych, na przykład za pośrednictwem regulowanych firm brokerskich (sprawdź jak wybrać brokera Forex), a wraz z postępem technologicznym usługi tego typu rozwijają się niezmiernie dynamicznie.

Już wiemy jak ten rynek wygląda obecnie, teraz przyjrzyjmy się jego historii.

Jak powstał Forex? Historia rynku Forex

Rynek wymiany walut, czyli rynek Forex jaki znamy dziś, uformował się dopiero w XX wieku. W przeszłości to nie waluty, ale złoto, srebro i inne kruszce przez całe wieki pełniły rolę międzynarodowego i akceptowanego w całym cywilizowanym świecie środka płatniczego. Wyraźne zmiany pojawiły się w XIX wieku, kiedy kraje europejskie ustaliły wartość swoich walut w stosunku do złota, jednocześnie zobowiązując się do się do ich ewentualnego wykupu (system waluty złotej). W efekcie dało to możliwość swobodnej wymiany walut na złoto (i odwrotnie) przyczyniając się do udoskonalenia i rozwoju handlu międzynarodowego. Obecnie zmienność notowań walut wydaje nam się czymś oczywistym, ale w okresie obowiązywania systemu waluty złotej kurs wymiany walut na złoto pozostawał stały i zgodny z ustalonym przez banki centralne parytetem.

Dopiero wybuch pierwszej wojny światowej sprawił, że kraje zrezygnowały z dotychczasowego systemu standardu złota, a powstały “bałagan walutowy” utrudniający handel międzynarodowy utrzymywał się aż do zakończenia drugiego światowego konfliktu.

Aby rozwiązać powojenne problemy monetarne i ustabilizować główne światowe waluty, w 1944 roku została zwołana tzw. Konferencja w Bretton Woods, gdzie na mocy porozumienia zostały stworzone podwaliny obecnego rynku Forex:

  • na mocy porozumienia utworzono Międzynarodowy Fundusz Walutowy oraz Bank Światowy
  • złoto stało się miernikiem porównawczym
  • dolar amerykański został tzw. walutą centralną i tylko on był wymienialny na złoto
  • kursy walut były stałe, ale w wyjątkowych przypadkach ceny mogły podlegać zmianom.

System z Bretton Woods, podobnie zresztą jak jego poprzednik (system standardu złota), miał pewne wady. W rezultacie, nie wchodząc w szczegóły, doprowadził do przewartościowania dolara, który pod koniec lat 60-tych zaczął tracić zaufanie inwestorów, a w efekcie coraz więcej krajów chciało wymieniać posiadane dolary na złoto. W 1971 roku porozumienie z Bretton Woods ostatecznie załamało się – USA zniosło wymienialność dolarów na złoto i narodził się współczesny rynek walutowy forex, na którym notowania walut zależą przede wszystkim od siły popytu i podaży.

Pary walutowe na rynku Forex

Na rynku Forex każda waluta ma przypisany unikalny trzyliterowy kod np. EUR (euro), USD (dolar) czy CHF (frank szwajcarski). Na rynku Forex handluje się parami walutowymi, a ich wartość zawsze prezentowana jest jako stosunek wartości jednej waluty do drugiej np EUR/USD (euro do dolara), GBP/USD (funt szterling do dolara) czy USD/JPY (dolar do jena japońskiego).

Do najbardziej popularnych i najbardziej płynnych par FX należą:

  • EUR/USD – euro do dolara amerykańskiego
  • GBP/USD – funt szterling do dolara amerykańskiego
  • USD/CAD – dolar kanadyjski do dolara amerykańskiego
  • USD/JPY – dolar amerykański do japońskiego jena
  • USD/CHF – dolar amerykański do franka szwajcarskiego

Pary walutowe na rynku Forex możemy umownie podzielić na kilka grup:

Majors – główne pary walutowe składające się z walut największych światowych gospodarek, czyli np. EUR/USD, GBP/USD, czy USD/CHF.

Minors – drugorzędne pary walutowe o mniejszym globalnym znaczeniu niż w przypadku “majorsów”, jak np. USD/CAD, AUD/USD albo NZDUSD.

Exotic – egzotyczne pary walutowe, zwykle jedna z walut w parze jest walutą kraju należącego do “emerging markets”, czyli krajów rozwijających się (stąd również spotykana nazwa “Emergings”). Przykładami takich par są USD/RON lub USD/PLN.

Jeśli mówimy o rynku forex i o parach walutowych, musimy koniecznie wspomnieć o pojęciach waluty bazowej i waluty kwotowanej – nazwy te odpowiadają kolejno pierwszej i drugiej walucie w parze.

Na przykładzie USD/JPY – w tej parze walutowej dolar jest walutą bazową, a jen japoński walutą kwotowaną.

Cena pary walutowej (kwotowanie) oznacza ile waluty kwotowanej (drugiej w parze) możemy zakupić za jedną jednostkę waluty bazowej (pierwszej w parze).

Sprawdźmy jak interpretować cenę par walutowych na podstawie dwóch prostych przykładów:

  • Jeśli cena EUR/USD wynosi 1.1100. – oznacza to że za każde jedno euro (1 EUR) kupimy dokładnie jednego dolara i 11 centów (1.11 USD).
  • Jeśli cena USD/JPY wynosi 108.00 – oznacza to że za jednego dolara amerykańskiego dostaniemy dokładnie 108 jenów japońskich.

Warto również wspomnieć o często pojawiającym się, nie tylko w kontekście rynku Forex, pojęciu walut surowcowych. Waluty surowcowe są to waluty krajów, których gospodarki w dużej mierze bazują na eksporcie surowców. Głównymi walutami surowcowymi są: dolar australijski (AUD), dolar nowozelandzki (NZD), dolar kanadyjski (CAD) i korona norweska (NOK).

Pojęciem które również warto znać jest określenie pary walutowej jako pary krzyżowej (tzw. cross). Para krzyżowa to para walutowa która nie zawierają dolara, np. EUR/JPY, EUR/PLN czy EUR/GBP.

Jak inwestować na rynku Forex?

Jak wspomnieliśmy wcześniej, około 90% obrotu na rynku forex to transakcje spekulacyjne. Istnieje kilka sposobów inwestowania na rynku forex, a najbardziej oczywistym z nich jest po prostu fizyczny zakup – jeżeli uważamy, że cena danej waluty będzie w przyszłości wyższa, możemy kupić ją w formie banknotów lub monet i sprzedać z zyskiem w przypadku kiedy jej notowania faktycznie wzrosną. Oczywiście fizyczny zakup walut nie jest najwygodniejszym i najbardziej efektywnym rozwiązaniem, dlatego między innymi wraz z rozwojem rynków finansowych powstały instrumenty pochodne – instrumenty finansowe których wartość uzależniona jest od wartości instrumentów bazowych, którymi mogą być np. kurs walutowy, surowiec czy indeks giełdowy. Instrumenty pochodne mogą pełnić różne funkcje, a jedną z nich jest spekulacja i możliwość zyskiwania na zmienności cen aktywa bazowego (na przykład złota) bez konieczności jego fizycznego zakupu i związanych z tym kosztów przechowywania czy transportu. Najbardziej popularnym instrumentem pochodnym używanym przez inwestorów indywidualnych do spekulacji są kontrakty na różnice kursowe, czyli kontrakty CFD (contract for difference). Istnieje wiele innych instrumentów pochodnych, wśród nich znajdziemy m.in. kontrakty terminowe futures lub forward, opcje, IRSy, warranty czy swapy walutowe, jednak albo nie dorównują popularnością kontraktom CFD, albo nie są dostępne dla inwestorów indywidualnych.

Czym są kontrakty CFD na Forex?

CFD, lub po prostu kontrakty na różnice kursowe (Contract For Difference), to instrumenty finansowe będące rodzajem umowy pomiędzy dwoma stronami, które zobowiązują się do wymian kwoty której wartość jest równa różnicy pomiędzy ceną otwarcia a ceną zamknięcia pozycji. CFD są typem pozagiełdowych instrumentów pochodnych. Pozagiełdowych, ponieważ transakcje są dokonywane bezpośrednio pomiędzy stronami, a pochodnych, ponieważ ich cena zależy od cen aktywów bazowych. Aktywem bazowym mogą być: waluty, akcje, indeksy, towary, coraz bardziej popularne kryptowaluty i wiele innych. Warto podkreślić – kupując kontrakt na wzrost np. EUR/USD czy złota nie dokonujemy faktycznego zakupu waluty czy metalu szlachetnego i nie stajemy się ich właścicielem.

Kontrakty na waluty (forex) nie bez powodu są jednymi z najczęściej używanych przez inwestorów indywidualnych instrumentów finansowych. Na ową popularność składa się zestaw szczególnych cech handlu kontraktami CFD na waluty:

Godziny handlu – mówi się że rynek Forex nie śpi ponieważ handel na nim jest możliwy przez 24h na dobę, od poniedziałku do piątku!

Łatwa dostępność – zwykle inwestycje kojarzą się z dużym nakładem środków (tzw. wysoki próg wejścia), tymczasem żeby rozpocząć przygodę z rynkiem Forex wystarczy kilkaset złotych, dolarów czy euro, nie potrzebny jest żaden minimalny depozyt. Łatwiejsza dostępność oczywiście nie oznacza, że jest to rynek łatwiejszy, a wręcz przeciwnie – inwestorzy często zaczynają zmagania z rynkiem “z marszu”, bez koniecznej edukacji i odpowiedniego przygotowania.

Dźwignia finansowa – kontrakty CFD na forex (jak większość instrumentów pochodnych) posiadają wbudowaną dźwignię. Oznacza to że otwierając pozycję potrzebny jest tylko procent pełnej wartości inwestycji. Dla przykładu inwestycja w EUR/USD o wartości 10000 euro wymaga depozytu zabezpieczającego o wartości 333 euro. Więcej informacji na temat dźwigni znajdziesz tutaj.

Niskie koszty handlu – u większości brokerów Forex otwarcie rachunku i jego prowadzenie jest darmowe, a prowizje od kupna i sprzedaży kontraktów CFD liczone są w tysięcznych procenta. Kosztem otwarcia zlecenia na rynku forex może być, w zależności od typu rachunku, spread lub spread i prowizja.

Handel na wzrosty i spadki – w odróżnieniu od wielu “klasycznych” form inwestycji (np. zakupu akcji na giełdzie) za pomocą CFD na waluty można spekulować na rynku forex zarówno czy cena danej pary walutowej wzrośnie, ale także czy spadnie. Jeśli gramy “na wzrost” ceny danego aktywa, oznacza to że otwieramy pozycję długą (long), a grając na “spadek” otwieramy pozycję krótką (short).

Duża zmienność – spekulacja opiera się na bardzo bardzo prostym założeniu – chodzi w niej o to żeby coś kupić (lub sprzedać) po korzystnej cenie, a następnie sprzedać (lub odkupić) po cenie lepszej. Dlatego dla spekulantów zmienność (volatility) to bardzo ważny czynnik stanowiący o atrakcyjności danego rynku, a rynek Forex należy do najbardziej zmiennych rynków na świecie.

Zaawansowanie platform handlowych forex – popularność spekulacji na rynku forex pociągnęła za sobą powstanie dużej ilości brokerów oferujących ten typ usługi, a rosnąca konkurencja sprawiła że ten segment rynków inwestycyjnych stał się niesamowicie zaawansowany technologicznie. Mając dostęp do dobrej platformy handlowej forex dostajemy w pakiecie wszystkie narzędzia które będą nam potrzebne do skutecznego handlu (nie tylko na walutach) – notowania walut online, narzędzia do analizy technicznej, newsy rynkowe czy kalendarz wydarzeń ekonomicznych. Więcej o innowacyjnej platformie transakcyjnej oferowanej przez XTB, czyli o xStation 5, dowiesz się tutaj.

Możliwość nauki na koncie forex demo – większość brokerów Forex udostępnia możliwość otwierania testowych rachunków, na których można stawiać pierwsze kroki w inwestycjach w środowisku wirtualnym, a więc bez ryzyka utraty środków. Otwarcie rachunku demo zajmuje dosłownie kilka sekund i nie zobowiązuje do jakichkolwiek opłat ani do założenia konta realnego w przyszłości.

Więcej o kontraktach CFD dowiesz się pod tym linkiem.

Sesje handlowe na rynku Forex

Handel na rynku Forex jest możliwy od poniedziałku do piątku przez 24h na dobę. Umownie każdy dzień handlu dzielimy na trzy sesje:

  • sesja w Tokio – sesja azjatycka
  • sesja Londyńska – sesja europejska
  • sesja w Nowym Jorku – sesja amerykańska

Ten podział wynika z faktu, że Tokio, Londyn oraz Nowy Jork są trzema największymi centrami finansowymi na świecie i w tych lokalizacjach znajduje się najwięcej dużych oraz wpływowych instytucji finansowych.

Inwestując na rynku Forex warto pamiętać, że podczas różnych sesji handlu poszczególne pary walutowe mogą reagować w różny sposób. Na przykład podczas sesji azjatyckiej AUD/USD będzie dużo bardziej aktywną parą walutową niż podczas sesji londyńskiej, a notowania EUR/PLN podczas sesji w Tokio będzie charakteryzować się niższą zmiennością niż podczas sesji europejskiej.

Handel na rynku Forex zaczyna się w niedziele o godzinie 23:00 czasu polskiego, a kończy w piątek o godzinie 22:00.

Ważne podstawowe pojęcia na rynku Forex

Rynek Forex jest rynkiem specjalistycznym i aby szybciej zrozumieć jego poszczególne elementy i mechaniki, warto zacząć przygodę z nim od nauki podstawowych i najczęściej pojawiających się pojęć:

Pozycja Long i pozycja Short – pozycja long (pozycja długa) to nic innego otwarcie pozycji w której zarabiamy na wzroście ceny danego aktywa, a tracimy na spadku. Dla przykładu, długa pozycja na EURUSD oznacza że kupujemy EUR za USD, a więc zarabiamy na wzroście ceny EUR względem USD a tracimy na wzroście spadku ceny EUR względem USD.. Oczywiście pozycja short (pozycja krótka) jest przeciwieństwem pozycji długiej.

Cena ask i cena bid – ceną ask nazywamy cenę po której można dokonać zakupu danej pary walutowej, a ceną bid nazywamy cenę po której można dokonać jej sprzedaży.

Spread walutowy – to różnica pomiędzy ceną ask i ceną bid. Im niższy spread, tym niższy jest koszt otwarcia danego zlecenia. Należy pamiętać że spread nie jest stałą wartością i jest wyraźnie większy w czasie wyjątkowo dużej zmienności lub wyjątkowo małej płynności na danym rynku. Na przykład spread na EUR/USD podczas sesji europejskiej będzie dużo niższy, niż podczas sesji azjatyckiej, a co za tym idzie podczas sesji w Londynie handel będzie tańszy.

Pips (pip) – większość walut jest kwotowana do czwartego miejsca po przecinku i to właśnie jednostkę 0.0001 nazywamy jednym pipsem. Wyjątkiem jest np USDJPY, który jest kwotowany do drugiego miejsca po przecinku (w tym przypadku pips to 0.01). Jednostką mniejszą od pipsa jest punkt (1 pips = 10 punktów). Jeśli cena EURUSD wynosi 1.1100 i wzrośnie o jeden pips, oznacza to, że wzrośnie do 1.1101 (1.1100 + 0.0001). Wartość pipsa zależy od wielkości zlecenia (wolumenu) – aby dowiedzieć się więcej czym jest pips, od czego zależy jego wartość i jak ją obliczyć kliknij tutaj.

Lot – jest to określenie wielkości transakcji na rynku Forex. Standardowy lot składa się z 100000 jednostek waluty bazowej (pierwszej w parze). W XTB minimalna wartość transakcji dostępna dla CFD na waluty to 0.01 lota, a nominalna wartość zlecenia tej wielkości to 1.000 jednostek (dla EUR/USD będzie to tysiąc euro).

Dźwignia finansowa (lewar) – jest to mechanizm działający na rynku instrumentów pochodnych, pozwalający na inwestycje posiadając jedynie procent jej nominalnej wartości. Dla przykładu inwestycja w kontrakt CFD na EUR/USD o wartości 100000 euro wymaga depozytu zabezpieczającego o wartości 3333 euro. W roku 2020 w europie został wprowadzony standard, który określił maksymalną dźwignię dostępną dla instrumentów CFD – w przypadku głównych par FX jest to dźwignia 1:30 (główne pary walutowe to te złożone z dowolnych dwóch spośród następujących walut: USD, EUR, JPY, GBP, CAD i CHF). W przypadku innych par walutowych to 1:20. Nie dotyczy to klientów o statusie klienta doświadczonego oraz klienta profesjonalnego.

Dźwignia finansowa to pojęcie bardzo złożone, więcej informacji na jej temat znajdziesz tutaj.

Margin – jest to depozyt zabezpieczający wymagany przy inwestycjach z dźwignią. Wielkość wymaganego depozytu zależy od wielkości inwestycji oraz poziomu oferowanej dźwigni. Dla dźwigni finansowej 1:30 depozyt zabezpieczający wynosi 3.33% wartości nominalnej inwestycji, natomiast w przypadku dźwigni 1:20 jest to 5%.

Swap / punkty swapowe – to integralna część rynku walutowego forex. Wartość punktów swapowych wynika z wielu złożonych czynników, z których najistotniejszym jest różnica w oprocentowaniu walut z danej pary walutowej. Najczęściej ma wartość ujemną (czyli jest kosztem), ale w przeciwieństwie np. do spreadu, swap nie jest naliczany przy otwarciu pozycji, ale codziennie o północy jest doliczany do wartości otwartej pozycji za przeniesienie jej na kolejny dzień. Co ważne, wartość swapu ma inna wartość dla długiej i dla krótkiej. W przypadku CFD na waluty zwykle obie te wartości są ujemne, ale nie zawsze. Z dodatnim swapem walutowym mamy do czynienia najczęściej wtedy gdy dysparytet stóp procentowych w parze jest wyraźny (warto się przekonać na przykładzie EUR/TRY, czy USD/ZAR). Styl inwestowania oparty na wykorzystywaniu dodatnich punktów swapowych nazywa się Carry Trade.

Stop loss (SL) i take profit (TP) – to tzw. zlecenia obronne dostępne na większości platform handlowych forex, a ich celem jest ustalenie poziomu realizacji zysków (TP) oraz poziomu maksymalnej straty (SL) dla poszczególnych zleceń. Więcej o zleceniach SL i TP, a także o tym jak ich używać, dowiesz się tutaj.

Jak analizować pary walutowe?

Dwie najpopularniejsze metody analizy par walutowych Forex to analiza techniczna i fundamentalna.

Analiza techniczna skupia się przede wszystkim na cenie i wykresach cenowych, a opiera się na trzech filarach:

  1. Rynek dyskontuje wszystko – ignorujemy czynniki fundamentalne, zakładając że rynek kształtując cenę już wziął je pod uwagę.
  2. Ceny podlegają trendom – zakładamy że cena porusza się zgodnie z trendem. Oznacza to, że kiedy trend jest już ustalony, to dużo bardziej prawdopodobne jest że trend będzie kontynuowany niż odwrócony.
  3. Historia się powtarza – korzystając z ruchów cenowych z przeszłości, można doszukiwać się schematów (formacji cenowych) i dzięki temu zwiększyć prawdopodobieństwo przewidzenia kursu w przyszłości.

Analiza fundamentalna w przeciwieństwie do analizy technicznej skupia się nie na samej cenie, ale również na wszystkich dostępnych danych makroekonomicznych, by finalnie oszacować właściwą wartość danego rynku. Trader rynku forex szczególnie monitoruje politykę monetarną prowadzoną przez poszczególne banki centralne, czyli prognozy i publikacje wartości stóp procentowych, interwencje i tzw. operacje otwartego rynku.

Rodzaje wykresów na rynku Forex

Wykresy cenowe są bardzo istotnym elementem każdej inwestycji na rynkach finansowych, szczególnie dla traderów korzystających przy analizie notowań z analizy technicznej. Każdy rodzaj wykresów może być prezentowany w wielu interwałach czasowych, począwszy od interwału minutowego do interwału miesięcznego, a najpopularniejsze rodzaje wykresów to:

Wykres liniowy – najprostsza forma prezentacji cen. Tworzone są poprzez rysowanie linii łączącej kolejne ceny zamknięcia.

Źródło: xStation 5

Wykres słupkowy (OHLC) – wykresy słupkowe prezentują nie tylko ceny zamknięcia, ale również cenę otwarcia i najniższą (low) oraz najwyższą (high) cenę z danego okresu. W zależności od interwału jeden słupek odzwierciedla przedział w jakim cena poruszała się w danym czasie.

Źródło: xStation 5

Wykres świecowy – wykresy świecowe są bardzo podobne do wykresów słupkowych i zawierają te same informację odnośnie cen. Są przy tym bardziej przejrzyste, a przez to bardziej popularne niż wykresy słupkowe.

Źródło: xStation 5

Wśród mniej popularnych rodzajów wykresów cenowych znajdziemy Punktowo-symboliczny, Renko, Heiken-ashi, Kagi.

Każdy z wykresów może być przedstawiany w wielu interwałach czasowych, począwszy od jednej minuty (M1), kończąc na jednym miesiącu (MN).

Style inwestycyjne na rynku Forex

W literaturze specjalistycznej najczęściej rozróżnia się rodzaje inwestowania ze względu na rodzaje rynku (instrumentów) lub czas realizacji (inwestycje krótko i długoterminowe). Sam rynek forex jest rynkiem na tyle złożonym i dającym tak dużo możliwości inwestycyjnych, dlatego nikogo nie powinien zaskoczyć fakt, że w kontekście tego ryku ukształtowało się wiele umownych stylów inwestycyjnych.

Day trading, jak nazwa wskazuje, to rodzaj handlu w którym pozycja jest utrzymywana tylko przez jeden dzień. Day-trader chce uniknąć naliczenia negatywnych punktów swapowych i zostawiania pozycji na noc, czyli wtedy kiedy rynek jest najpłytszy (najmniej płynny) i najmniej przewidywalny. Dlatego wszystkie otwarte pozycje day-tradera powinny być zamknięte przed rozpoczęciem kolejnej sesji. Ze względu na krótki okres pojedynczej inwestycji, wśród day-traderów dominuje analiza techniczna i niskie interwały czasowe na wykresach.

Scalping to odmiana day-tradingu. Tutaj również pozycja jest otwierana i zamykana w przeciągu jednego dnia, ale zazwyczaj są to bardzo krótkie transakcje (od kilku sekund do najwyżej kilku minut) z bliskimi zleceniami SL i TP, zazwyczaj kończące się kilku lub kilkunastopipsowym zyskiem lub stratą. Wśród skalperów dominują bardzo niskie interwały takie jak M1 i M5.

Trading pozycyjny w kontekście rynku forex to inwestowanie długoterminowe. Traderzy pozycyjni o wiele częściej niż pozostałe typy inwestorów korzystają z analizy fundamentalnej, a to ze względu na długi horyzont inwestycyjny. Jeśli trader pozycyjny korzysta z analizy technicznej, zwykle używa interwałów dziennych (D1), tygodniowych (W1) lub miesięcznych (MN).

Swing trading polega na odpowiednim zidentyfikowaniu punktu wejścia w inwestycje, tak aby wyłapać i maksymalnie wykorzystać duży ruch cenowy. Zwykle swing traderzy trzymają pozycję otwartą dłużej niż dzień, nawet kilka tygodni, także jeśli chodzi o czas trwania inwestycji to swing trading znajduje się gdzieś pomiędzy day-tradingiem a tradingiem pozycyjnym.

News trading to odmiana handlu polegająca na wykorzystywaniu wiadomości rynkowych i ich wpływu na poszczególne pary FX. Podczas publikacji istotnych danych makroekonomicznych na poszczególnych rynkach spada płynność i zwiększa się zmienność. W tak ekstremalnych warunkach tradingowych bardzo ważna jest dokładność i czas reakcji, dlatego większość traderów grających tym stylem korzysta z automatyzacji handlu i strategii automatycznych.

Carry trading to rodzaj handlu długoterminowego, w którym inwestor wykorzystuje dodatnie punkty swapowe. Najistotniejszym elementem w doborze instrumentów jest tu duża różnica w oprocentowaniu walut w parze FX, w związku z tym do najbardziej popularnych wśród carry traderów par walutowych należą takie pary jak EUR/TRY, czy USD/ZAR.

Większość traderów na rynku forex analizując ceny korzysta z analizy technicznej. Poniżej przykłady interwałów czasowych z których zwykle korzystają traderzy danego typu:

Czym jest broker forex?

Broker Forex to instytucja finansowa, która umożliwia traderom dokonywanie transakcji na rynkach finansowych. Nazwa broker forex bywa myląca, ponieważ obecnie większość brokerów oferuje szerszy wachlarz instrumentów niż tylko te oparte o rynek walutowy. W ofercie brokerów forex często znajdują się również kontrakty na innego typu rynki, np. kontrakty CFD na indeksy giełdowe, surowce, akcje czy kryptowaluty. Zdarza się również, że broker forex oferuje za pośrednictwem swojej platformy handlowej dostęp do innego typu usług niż handel kontraktami CFD. W XTB można na przykład dokonać zakupu realnych akcji i ETFów. Dowiedz się jak wybrać brokera forex.

Platforma handlowa Forex

Sukces na rynku forex to wypadkowa wielu czynników. Jednym z najważniejszych, zaraz obok wiedzy i umiejętności tradera, jest dobre środowisko pracy, czyli platforma transakcyjna. Platforma transakcyjna jest nazywana także platformą handlową, platformą tradingową lub platformą inwestycyjną. Platforma handlowa to nic innego jak oprogramowanie na komputer lub urządzenie mobilne, za którego pośrednictwem inwestor może dokonywać przez internet transakcji kupna i sprzedaży na rynkach finansowych. Coraz więcej platform tradingowych nie musi być już nawet zainstalowanych na urządzeniu elektronicznym, ponieważ są też dostępne z poziomu strony internetowej danego brokera. Poszczególne platformy różnią się między sobą, ale w zasadzie każda z nich zawiera notowania w czasie rzeczywistym, wykresy online i szereg narzędzi do analizy technicznej. Więcej o autorskiej platformie handlowej XTB, czyli xStation, dowiesz się tutaj.

Forex demo

Demo Forex to dla tradera coś na kształt symulatora lotów dla pilota samolotu – to narzędzie, które ma za zadanie jak najdokładniej zasymulować realne warunki panujące na rynku. Mówiąc najprościej, demo forex to rodzaj gry, która pozwala na handel na rynku forex za pośrednictwem wirtualnych pieniędzy (nie mylić z kryptowalutami). Dzięki jak największym zbliżeniu środowiska demonstracyjnego do realnego rynku, trader może bez podejmowania ryzyka utraty prawdziwych pieniędzy przetestować swoją strategię inwestycyjną lub po prostu poprzez praktykę nauczyć się obsługi platformy transakcyjnej.

W XTB rachunek Forex demo jest bezpłatny, zawiera te same instrumenty co rachunek realny, ale w przeciwieństwie do rachunku rzeczywistego ten demonstracyjny po upływie 30 dni przestaje być aktywny i nie można już na nim zawierać transakcji. Jako standard, na nowo otwartym rachunku demo znajdziemy 10 000 PLN, ale na prośbę klienta pracownik działu sprzedaży możne ustawić dowolną kwotę (w PLN, USD lub EUR). W XTB rachunek demo zakłada się wypełniając formularz online. Zajmuje to tylko kilka sekund – wystarczy kliknąć tutaj i podać adres email, imię oraz numer telefonu, a także wybrać jedną z dwóch platform transakcyjnych i jeden z dwóch rodzajów konta demo (standard lub pro – porównanie znajdziesz tutaj).

Rachunek demo w XTB posiada większość dostępnych na rachunku realnym narzędzi wspomagających trading, takich jak kalendarz ekonomiczny czy narzędzia analizy technicznej. Jednak aby dostęp uzyskać kompletny dostęp do newsów i analiz rynkowych lub bardziej zaawansowanych narzędzi jak np. skaner ETF, trzeba już otworzyć rachunek realny.

Admiral Markets Group składa się z następujących firm:

Admiral Markets AS

Admiral Markets Cyprus Ltd

Admiral Markets UK Ltd

Co to jest Forex?

Niniejszy poradnik Forex dla początkujących pomoże Ci dowiedzieć się co to jest Forex, pozwoli poznać Forex podstawy i przede wszystkim wyjaśni, jak grać na Forex. Ten poradnik dla początkujących sprawi, że dowiesz się wiele na temat rynku walutowego. Poznasz jak działa Forex, jakie mechanizmy nim kierują, przekonasz się, czy warto inwestować na rynku Forex, a więc dowiesz się wszystkiego, co jest potrzebne, żeby osiągnąć sukces na rynku Forex. Czy ta wiedza jest niezbędna by zostać traderem? Oczywiście, ponieważ jeśli obce są Ci Forex podstawy to nie będziesz wiedział ani jak działa Forex, ani jak grać na Forex.

Co to jest Forex?

FOREX jest znany także jako FX market, Foreign Exchange Market lub Rynek walutowy. Jest on najbardziej płynnym i najważniejszym rynkiem na świecie. Jest to wielki rynek, przez który przepływa cała globalna ekonomia, inwestycje i spekulacja. Jednakże ten rynek jest też rynkiem traderów. Żeby dowiedzieć się, jak grac na Forex, najpierw należy zrozumieć, jak działa rynek Forex.

Forex jest scentralizowany. Nie ma swojej jednej fizycznej lokalizacji. Handel na FX, czyli trading Forex odbywa się za pośrednictwem sieci komputerowych, w formie elektronicznej, pomiędzy wszystkimi traderami na całym świecie. Forex jest otwarty 24 godziny na dobę przez 5 dni w tygodniu. Każdy dzień obrotu składa się z trzech sesji tradingowych, gdzie każda trwa 8 godzin. Sesja w Azji od 00:00 do 08:00 GMT, sesja w Londynie zaczyna się o godz. 8.00 i trwa do 16.00 GMT, a to wszystko kończy się sesją w Ameryce Północnej od 16.00 do 24.00 GMT.

Jest to rynek, na którym milionowe transakcje są realizowane w milisekundy. Średni obrót na rynku walutowym wynosi powyżej 2 bilionów dolarów. Jest to obrót 10 razy większy niż traderzy osiągają na wszystkich innych rynkach świata. Więcej niż 90% transakcji to transakcje spekulacyjne, co pozycjonuje, jak już zostało wcześniej wspomniane, że jest on najbardziej płynnym rynkiem na świecie. Płynność jest dobrą rzeczą dla tradera, ponieważ czym większa płynność tym łatwiej traderowi znaleźć okazje do kupna lub sprzedaży.

Tak jak na pozostałych rynkach, waluta musi być wyceniona w innej walucie, dlatego też powstały pary walutowe. Zarabianie na Forex wiąże się z wymianą jednej waluty na drugą i skorzystaniu na zmianie kursu walutowego. Dla przykładu, nasza rodzima waluta może być wyceniana w innych. Kurs walutowy EUR/PLN 4.2312 obrazuje ile musimy zapłacić PLN za EUR. Odpowiedzieliśmy na podstawowe pytanie Forex co to jest. Sprawdź poniżej, jak powstał rynek Forex i jak grać na FX.

Jak powstał rynek Forex

Boom na rynku Forex wywołał:

  • przyspieszony wzrost gospodarczy
  • postęp technologiczny
  • Internet

Jednym z największych osiągnięć ery cyfrowej jest wirtualizacja pieniądza. Jeśli drukowane pieniądze umożliwiłyby transfer środków między ludźmi za pomocą banknotu, technologii informacyjnej lub Internetu, proces ten byłby tak prosty, jak naciśnięcie przycisku lub dotknięcie ekranu.

W latach 90-tych technologia ta została uznana za wielką szansę, dzięki czemu powstały przedsiębiorstwa, które umożliwiły dostęp do rynku walutowego i rachunków lewarowanych.

Firmy te stały się znane jako brokerzy Forex i to dzięki nim dzisiaj każdy, kto ma zaledwie 5 złotych wolnych środków i posiada platformę transakcyjną może spróbować szczęścia lub sprawdzić swoje umiejętności na rynku FX.

Sesje na rynku Forex dla początkujących

Zanim dowiesz się, jak grać na rynku Forex najpierw należy zrozumieć, że każda sesja ma różne wolumeny obrotu. Na przykład na sesję londyńską przypada 50% dziennego wolumenu obrotu. Reszta obrotu przypada na dwie pozostałe sesje. Najbardziej aktywni traderzy to Ci, którzy właśnie handlują na sesji londyńskiej.

W czasie sesji azjatyckiej największy wolumen odnotowywany jest na parach regionalnych np. USD/JPY (18% całego wolumenu w 2020 roku), USD/AUD (7%) oraz EUR/JPY (3%). To samo tyczy się handlu podczas informacji publikowanych przez instytucje w tym regionie. Płynność rynku zwiększa się na sesji londyńskiej, na czele stoją europejskie waluty przeciwko dolarowi amerykańskiemu: EUR/USD (27%), GBP/USD (9%), USD/CHF (3%).

Na sesji amerykańskiej jest mniejszy wolumen niż na londyńskiej. Handluje się tymi samymi parami walutowymi co na sesji londyńskiej oraz USD/CAD (3%). Czy pamiętasz historię o wolumenie? Dolar amerykański jest najbardziej płynną i handlowaną walutą na świecie, której obrót to 87% całego wolumenu na rynku Forex.

Inwestowanie na Forex – gra na giełdzie Forex, dlaczego warto?

Jest wiele powodów, dla których warto zainteresować się inwestycjami w aktywa zdenominowane w innej walucie niż rodzima. W długim terminie opłaca się trzymać waluty, które mają tendencję do długoterminowej aprecjacji. Oto kilka z nich:

Gra na rynku Forex oferuje duże ratio zysk do ryzyka

Kiedy zapoznasz się bliżej z rynkiem walutowym, to zdasz sobie sprawę, że rynek waluty należy prawdopodobnie do jednych z najbardziej emocjonujących aktywów na rynku. Gra na giełdzie Forex oferuje wyższą potencjalną stopę zwrotu niż inne aktywa. Ponadto dostępność dźwigni finansowej zwiększa nasze potencjalne zyski oraz potencjalne straty – nie zapominaj o tym! Na samym początku musisz nauczyć się jak ją kontrolować. Pozwoli to zrozumieć Forex jak zacząć grać z dźwignią finansową.

Możesz osiągnąć profit na rynku w trendzie spadkowym jak i wzrostowym

Tak jak już wcześniej wspomnieliśmy, najlepsza strategia obejmuje podążanie za długoterminowym trendem. W odróżnieniu od rynku giełdowego, na rynku Forex łatwo czerpać profity ze spadającego rynku tak samo jak i ze zwyżkującego. Jest to jedna z największych przewag tego rynku. Podczas trendu spadkowego, gdy ceny spadają możemy zarabiać poprzez sprzedaż waluty bazowej. Jak grać na rynku Forex – prosto i przyjemnie, proste rzeczy działają, a przyjemne lubimy powtarzać.

Elastyczne godziny handlu

Rynek walutowy jest bardzo elastyczny. Gra na Forex może okazać się bardzo przyjemna, ponieważ rynek otwarty jest przez 24 godziny 5 dni w tygodniu. Według badań Triennial Central Bank Surveyof Foreign Exchange and Derivatives Market Activity średni dzienny wolumen transakcyjny na rynku Forex wynosi 5.1 biliona dolarów amerykańskich. Im rynek jest bardziej płynny, tym łatwiej na nim zarobić. Dzięki dużej płynności cena nie podlega nagłym skokom.

Łatwy dostęp

W przeciwieństwie do innych rynków, na których trzeba zdeponować dużą kwotę pieniędzy, na rynku Forex można handlować z bardzo niskim depozytem. Nie musisz martwić się o wymagany początkowy kapitał w wysokości kilku tysięcy dolarów, ponieważ Forex daje Ci możliwość handlu już od 200 euro.

Tak, zgadza się i oznacza, że nie musisz przeznaczać wszystkich swoich oszczędności na trading, ponieważ wystarczy już transfer 200 euro, aby sprawdzić i przetestować swoje umiejętności jako profesjonalny trader.

Czy to dlatego handel na Forex jest tak wyjątkowy?

Nie do końca. Łatwość dostępu sprawia, że handel na rynku Forex jest popularny, ale to inne cechy zdecydowanie wskazują, dlaczego ta forma inwestowania jest tak popularna na świecie.

Zmienność

Mechanizm handlu jest bardzo prosty: kupujesz instrument finansowy po korzystnej cenie, a następnie sprzedajesz. Jak powiązać pojęcie zmienności z rynkiem? Cóż, im bardziej zmienny jest rynek, tym więcej możliwości będzie do nabywania i sprzedaży instrumentów.

Innymi słowy, jeśli rynek się nie porusza, nie ma sensu, abyś trzymać otwarte pozycje. Zmienność rynku Forex jest duża, ponieważ można się spodziewać regularnych ruchów między 50 a 100 pipsów na każdej z głównych par niemal w każdym dniu tygodnia. Oznacza to potencjalny zysk lub stratę w wysokości od 500 do 1000 dolarów, jeśli posiadasz duży wolumen (lub 100 000 jednostek walutowych), gdzie kwotowana waluta to dolar amerykański.

Podaż i popyt

Podczas handlu na rynku Forex można spodziewać się niemal natychmiastowego popytu na każdą walutę, niezależnie od jej wolumenu.

Oczywiście dotyczy to tylko handlu w standardowych warunkach rynkowych, ponieważ czasami zdarzają się tak zwane „czarne łabędzie”, które komplikują trading z powodu znacznych zmian cen. Dobrą wiadomością jest to, że tego rodzaju wydarzenia występują bardzo rzadko.

Podczas normalnego handlu masz pewność realizacji zleceń w ciągu kilku sekund, ze względu na dużą płynność popytu i podaży. Z tego też powodu rynek Forex jest uważany za najbardziej płynny na świecie.

Postęp technologiczny

Postęp technologiczny jest wielką cechą handlu na rynku Forex i to właśnie czyni go tak wyjątkowym.

Dlaczego rynek Forex jest tak zaawansowany technologicznie?

Ilość brokerów Forex jest bardzo duża, a konkurencja na rynku nie śpi. Sytuacja ta zmusza dostawców handlu online do oferowania swoim klientom jak najlepszych warunków.

Podczas gdy brokerzy ponoszą różne koszty, aby obniżyć swoje marże, w zwiększeniu ich dochodów pomagają dostępne na rynku platformy transakcyjne. W związku z tym niektórzy z nich decydują się na inwestycję właśnie w ich rozwój. Admiral Markets oferuje swoim klientom niezwykle funkcjonalny dodatek Supreme Edition do najbardziej popularnej platformy transakcyjnej MetaTrader5.

Ze strony Admiral Markets możesz także pobrać platformę MT5 dla urządzeń z systemem iOS i Android. Dodatkowo udostępniona jest podstawową wersja aplikacji MetaTrader5 na laptopa lub komputer stacjonarny z systemem operacyjnym Mac OS. Niewątpliwie jest to bardzo wygodne dla użytkowników komputerów Mac, ponieważ nie muszą fatygować się z aplikacjami takimi jak Wine and Wine Bottler.

Kiedy rozpoczniesz handel na rynku Forex, przekonasz się, że rozwój oprogramowania jest wyraźnym powodem, dla którego ten rynek jest doskonały do handlu.

Rozwinięta Społeczność

Wraz z pojawieniem się i rozwojem handlu na Forex w miarę rozwoju internetu, traderzy detaliczni zaczęli poszukiwać dodatkowych informacji, aby móc doskonalić swój potencjał inwestycyjny.

Doprowadziło to do powstania dużej liczby forum dotyczących rynku Forex, na których działa wielu aktywnych uczestników, dzięki czemu bez problemu można znaleźć informacje oraz forex opinie w niemalże każdym języku. Grupy inwestorów tworzone są na całym świecie, zwłaszcza, że rynek funkcjonuje 24 godziny na dobę, 5 dni w tygodniu.

Oprócz wyżej wymienionych forum, inwestorzy Forex mogą wybrać wiele nowych sposobów i środków komunikacji. Chociaż istnieje mnóstwo różnych grup na Facebooku zajmujących się handlem na rynku Forex, rynek ten przekształcił się w coś znacznie większego. W chwili obecnej, istnieje grono sieci społecznościowych zaprojektowanych specjalnie dla traderów.

Depozyt zabezpieczający

Jak już wyjaśniliśmy, handel kontraktami CFD na rynku Forex umożliwia handel z depozytem zabezpieczającym i dźwignią finansową. To odróżnia trading kontraktami CFD na rynku Forex od innych rynków, na których trzeba mieć znaczny kapitał, aby handlować dużym wolumenem.

Możliwość uczenia się za pomocą kont demo

Jeśli chcesz wypróbować ten rynek i sprawdzić, czy handel na rynku Forex jest dla Ciebie odpowiedni, masz możliwość nauki na całkowicie darmowymi rachunku demo.

Możesz otworzyć rachunek handlowy z wirtualnymi pieniędzmi i zacząć ćwiczyć w ciągu kilku minut. Ten rodzaj rachunków nie wymaga wpłat lub innych zobowiązań z Twojej strony. Aby otworzyć konto demo, wystarczy zarejestrować się w Gabinecie Inwestora Admiral Markets, gdzie automatycznie otrzymasz e-mail z danymi logowania do swojego konta.

Warunki na koncie demo są podobne do rachunku rzeczywistego, więc możesz testować i doskonalić swoje doświadczenie w tradingu za pomocą wirtualnych pieniędzy bez wpłacania jakichkolwiek depozytów. To idealny sposób na to, jeśli nie wiesz jeszcze, jak grać na rynku forex.

Ryzyko

Należy pamiętać, że handel na rynku Forex wiąże się z wysokim ryzykiem, które może być równe lub większe w porównaniu do innych rynków finansowych. Handel na rynku Forex odbywa się na depozycie zabezpieczającym, a rynek Forex jest bardzo zmienny.

Ze względu na te czynniki stosunkowo niewielkie wahania cen mogą prowadzić do znacznych zysków lub strat. To sprawia, że rynek ten jest dość ryzykowny, zwłaszcza gdy inwestorzy próbują osiągnąć zbyt optymistyczne wyniki w krótkim czasie. Przed rozpoczęciem handlu na rynku Forex należy upewnić się, że rozumieją Państwo ryzyko z tym związane.

Regulacja na rynku Forex

Istnieje ścisła kontrola i mnóstwo regulacji dotyczących handlu na rynku Forex, gdzie wielu brokerów jest regulowanych przez więcej niż jeden organ regulacyjny. Oznacza to, że nawet jeśli jest to rynek zdecentralizowany, nadal jest to rynek bezpieczny dla handlu.

Co to jest Forex – pary walutowe

Żeby wiedzieć o Forex jak zacząć handel walutami należy najpierw zrozumieć, że wszystkie pary walutowe podzielone są na cztery grupy:

  1. główne pary walutowe (majors)
  2. drugorzędne pary walutowe (minors)
  3. pary krzyżowe (cross)
  4. pary egzotyczne (exotic)

Pary główne i drugorzędne zawierają dolara po jednej stronie transakcji:

  • majors: EUR/USD, USD/JPY, GBP/USD i USD/CHF
  • minors: USD/CAD, AUD/USD i NZD/USD

Kombinacja par walutowych, w których nie ma dolara nazywa się parami krzyżowymi (cross pairs). Są to takie pary jak: EUR/JPY, GBP/CHF, AUD/CAD itp.

Wszystkie inne pary nazywane są parami egzotycznymi – całościowo ich wolumen nie przekracza 10% dziennego wolumenu na tym rynku, te pary są z reguły mniej płynne i mniej zmienne. Gra na rynku Forex to też spore kombinowanie w kwestii korelacji miedzy różnymi walutami i wyszukiwanie zależności.

Pamiętaj! Na wszystkie waluty i pary walutowe oddziałują dane makroekonomiczne, które napływają na rynek. Możesz je śledzić w kalendarzu inwestora, dostępnym na stronie Admiral Markets. Obejrzyj też krótkie video, omawiające to jakże niezbędne narzędzie dla traderów.

Jak działa Forex – mechanizm handlu walutami

Na rynku walutowym instrumenty prezentowane są w parach, jedna waluta przeciwko drugiej – gra na walutach. Każda operacja zawiera zarówno kupno jak i sprzedaż. Na przykład, złożenie zlecenia kupna pary EUR/USD to kupno Euro za Dolary – czyli kupno Euro i sprzedaż Dolarów. Po złożeniu zlecenia czekamy, jak Euro się umocni względem Dolara i wtedy wystawiamy zlecenie sprzedaży tej pary. Nazywa się to „round turn” i jest to pełny proces kupna i sprzedaży pary walutowej.

Zlecenie sprzedaży na parze EUR/USD będzie odwrotnością kupna, czyli trader spodziewa się, że waluta bazowa osłabi się względem dolara – drugiej waluty. W skrócie, zarabianie na rynku Forex jest podobne do normalnej transakcji gospodarczej. Chcemy kupić tanio i sprzedać drogo lub też sprzedać drogo i odkupić tanio.

Podsumowując powyższy przykład transakcji EUR/USD:

  • Podczas kupna waluty bazowej (w naszym przypadku EUR) za walutę kwotowaną (USD) zarabiamy na aprecjacji euro i deprecjacji USD. Kurs walutowy powinien rosnąć
  • Sprzedaż waluty bazowej (EUR) i kupno waluty kwotowanej (USD) wiąże się z zarabianiem na spadku kursu EUR/USD. Najlepiej, abyśmy sprzedawali wysoko i odkupywali nisko

Poznając mechanizm handlu walutami już wiesz, że gra na rynku Forex to nie jest nic trudnego, a więc jak grać na giełdzie Forex?

Oto trzy rzeczy do zanotowania.

  1. Po pierwsze, mechanizm handlu walutami jest stosowany do wszystkich par walutowych.
  2. Po drugie, trader może sprzedać walutę której aktualnie nie posiada.
  3. Po trzecie, trader wykonuje kupno i sprzedaż waluty w każdej pojedynczej transakcji – dwie strony jednej monety.

Jak grać na forex na innych instrumentach

Jak grać na Forex? Które instrumenty finansowe są dostępne u brokerów? Rynek walutowy, jak już pewnie wiesz, nie jest jedynym rynkiem na świecie. Innym rynkiem może być rynek metali (złoto, srebro, platyna), energii (ropa, gaz), akcji, obligacji, kontraktów terminowych i inny. Każdy rynek zachowuje się inaczej, ale działa na tej samej zasadzie opierając się na popycie i podaży. Dostępność instrumentów zależy od oferty brokera. Na rynku każdy może spekulować inaczej, są na to tysiące sposobów – np. Forex gra na sentymenty lub długoterminowa gra na Forex.

Obejrzyj kurs video dla początkujących Forex 1-2-3

Jak grać na Forex czyli od czego zacząć?

Jak grac na Forex można porównać z nauką prowadzenia samochodu. Jak zaczac Forex – na samym początku jest teoria, która nie przychodzi łatwo. Jeżeli ją opanujesz, to usiądziesz za kierownicą, ale nie sam. Po Twojej prawej stronie znajdzie się doświadczony instruktor, który będzie starał się przekazać wszystkie pożyteczne rady. Tak samo jest na rynku walutowym Forex. Gra na Forex jest prosta, ale na samym początku musisz przyswoić teorię i posłuchać rad ludzi, którzy są na tym rynku od lat. Bezpłatna edukacja jest tym czego szukasz, jeśli chcesz dowiedzieć się, jak grać na forex.

Forex inwestowanie może okazać się Twoją przygodą życia, ale przed otworzeniem konta realnego zapoznaj się z ofertą swojego brokera. Aby być obiektywnym nie polecimy Admiral Markets ani żadnego innego brokera. Niemniej jednak musisz pamiętać, że najlepiej wybrać brokera regulowanego oraz poczytać o opiniach wystawionych na jego temat przez traderów. Zapoznaj się także z poradnikiem jak wybrać najlepszego brokera Forex. Zarabianie na kursach walut wcale nie jest takie trudne!

W trakcie jednej sesji waluty nie zmieniają swojego położenia o duże wartości, dlatego też są dwie drogi, aby rozpocząć handel na Forex:

  • Inwestowanie bądź spekulacja na długoterminowych trendach wzrostowych lub spadkowych. Operujemy na interwale tygodniowym lub miesięcznym.

Na rynku walutowej występują długoterminowe, stabilne trendy. Jest to doskonała okazja dla inwestorów długoterminowych, którzy w efektywny sposób mogą go wykorzystać. Dzięki powolnym zmianom w gospodarkach tego świata rynek walutowy charakteryzuje się wolniejszymi trendami niż na giełdzie. Trendy te są bardziej długoterminowe i wolniejsze, dlatego inwestorzy nie muszą się spieszyć. Aby warunki fundamentalne zmieniły się w dużej gospodarce potrzeba większego okresu czasu niż w pojedynczych spółkach giełdowych. Jest to długoterminowa strategia Forex. Drugi sposób jest dla osób z mniejszą awersją do ryzyka.

  • Wykorzystanie dźwigni finansowej oraz spekulacja na niskich interwałach. Większy profit i większe ryzyko.

Dla przykładu, wykorzystanie dźwigni finansowej w pełni 100:1 spowoduje, że ruch na rynku walutowym o 1 procent spowoduje wzrost wartości naszego rachunku o 100 procent. Jednakże każdy kij ma dwa końca, więc ewentualny ruch notowań przeciwko naszej pozycji zakończy się wyzerowaniem rachunku. Na samym początku zalecamy nauczyć się odpowiednio zarządzać ryzykiem oraz w minimalnym stopniu wykorzystywać dźwignie finansową. Pamiętaj także, że niektórzy brokerzy jak Admiral Markets oferują swoim klientom dodatkowe narzędzia wykorzystywane do zarządzania ryzykiem jak ochrona przed ujemnym saldem bądź też ochrona z tytułu zmienności.

Mamy dwie główne metody zarabiania na Forex. Pierwsza z nich jest dla inwestorów długoterminowych. Jest także bardziej stabilna i wykorzystuje długoterminowe trendy aprecjacji bądź deprecjacji waluty. Z kolei druga polega na krótkoterminowej spekulacji z wykorzystaniem dźwigni finansowej.

Mamy nadzieję, że już wiesz, co to jest CFD Forex i jak zacząć z Forex. Pamiętaj, aby nie dokonywać transakcji bez odpowiednich narzędzi. Zapoznaj się z ochroną przed ujemnym saldem oraz ochroną z tytułu zmienności.

Jak grać na Forex metodą Carry trade?

Inwestowanie na Forex metodą Carry trade polega na zarabianiu na różnicy w stopach procentowych dwóch walut. Carry trade wyróżnia dwa typy transakcji:

  • Kupno waluty bazowej (waluta po lewej stronie pary walutowej), gdzie stopy procentowe są o wyższym poziomie niż waluty kwotowanej (waluta po prawej stronie pary walutowej)
  • Sprzedaż waluty bazowej o niższym oprocentowaniu i nabycie waluty kwotowanej o wyższym oprocentowaniu

Jeżeli jesteśmy zainteresowani stałym dochodem jak swap (strategia carry trade), to możemy wykorzystać różnicę w oprocentowaniu dwóch walut. W długim terminie gracze na rynku Forex są w lepszym położeniu niż spekulanci giełdowi, ponieważ rynek walutowy oferuje lepszy poziom zysku do ryzyka. Teraz już wiesz, Forex jak zacząć.

Podsumowując, trader stosujące carry trade zarabia na różnicy w oprocentowaniu. Każdej nocy jego depozyt jest powiększany o Swap. Forex zarabianie – zapoznaj się z naszymi poradnikami. Teraz już wiesz, co to Forex trading.

Jak grać na Forex, czyli o zyskach i stratach

Jak grać na Forex żeby zyski były większe niż straty? Czy jest na to jakaś metoda? Zysk i strata jest tym, co traderzy nazywają sukcesem lub porażką. Trzeba zrozumieć, że zysk i strata są bardzo ważne jeżeli chodzi o trading, ponieważ każda zmiana zysku lub straty odzwierciedla się w Twoim kapitale.

Czy jest to prawda, że nowoczesne platformy transakcyjne kalkulują zysk i stratę automatycznie?

Tak to prawda. To po co zawracać sobie tym głowę? Ponieważ platformy robią to tylko wtedy, kiedy posiadasz już otwartą pozycję, jednak wtedy jest już za późno żeby zastanawiać się nad ryzykiem jakie ponosimy.

Wszystko rozchodzi się o dźwignię i depozyt zabezpieczający (margin). Lewarowanie kapitału jest oferowane przez brokerów walutowych żeby pomóc kontrolować traderom większy wolumen transakcyjny nawet przy małym kapitale zabezpieczającym. Forex jak zacząć handel z dźwignią? Najpierw zrozum jej działanie. Załóżmy, że posiadasz konto o dźwignii 100:1. Przy takim lewarze, rachunek z kapitałem 1 USD pozwala Ci otworzyć pozycję o wartości 100 USD.

Margin wyznacza Ci ile środków potrzebujesz do zajęcia odpowiedniej pozycji o danym wolumenie. Załóżmy, że kurs EUR/USD jest na poziomie 1.1234/1.1235. To oznacza, że możesz zakupić jedno Euro po cenie sprzedaży – 1.1235 USD. Możesz też sprzedać 1 Euro po cenie 1.1234 USD, ponieważ to jest cena kupna. Wyobraź sobie, że chcesz kupić 100 000 Euro. Generalnie będziesz potrzebował 100 000 * 1.1235 = 112 350 dolarów. Pamiętajmy, że możemy się zlewarować 100:1. Przy takiej dźwigni potrzebujesz tak naprawdę na tą transakcję 1123,5 USD. Brakującą sumę uzupełnia Twój broker.

Należy pamiętać, że jeżeli posiadamy na rachunku inwestycyjnym otwartą pozycję, to aby ją utrzymać, margin level powinien być utrzymany powyżej 100%. Jeżeli nasz margin level spadnie poniżej 100% (zysk i strata z otwartych transakcji też na to oddziałują), Twój broker zamknie tą pozycje automatycznie. Jest to nazywane Stop Out i występuje wtedy, gdy nie jesteśmy w stanie utrzymać odpowiedniego poziomu zabezpieczenia na rachunku. Używanie dźwigni ma dwustronne działanie: wpływa zarówno na potencjalny zysk i potencjalną stratę. Poziom Stop Out może być ustalany dowolnie przez brokera, czasami jest to 100%, czasami 50%, a czasem nawet 30%. Z tego powodu trader nie tylko musi obliczyć wymagany depozyt, ale musi brać pod uwagę warunki brokera.

Czy słyszałeś o narzędziach, które w prosty sposób rozwiążą kwestie kalkulacji wszelkich wartości podczas handlu – już teraz pobierz dodatek Supreme do MT4 lub MT5. Oszczędzaj swój czas!

Ważne też żeby wiedzieć jak kalkulować zysk/stratę. Pips jest podstawową wartością – to czwarta liczba po przecinku (w parach z JPY to 2 liczba po przecinku) w kwotowaniu pary walutowej. Przykładowo, kiedy kurs EUR/USD zmieni się z 1.1240 na 1.1245 oznaczać to będzie, że zmienił się o 5 pipsów w górę. Kiedy kurs instrumentu USD/JPY poruszy się z 112.45 do 112.38 to będzie oznaczało, że kurs spadł o 8 pipsów. !Pamiętaj, że na Forex gra na spadki też jest możliwa!

Wartość pipsa zależy od wolumenu którym handlujemy i jest też zależna od waluty kwotowanej. Dla 1 lota (100 000 jednostek waluty bazowej) 1 pips wynosi 10 jednostek waluty kwotowanej. Przykładowo w parze EUR/USD, dla 1 lota, 1 pisp jest wart 10 USD. Jeśli nie możesz przekalkulować wartości pipsa dla danej pary walutowej, zawsze możesz skorzystać z Kalkulatora Inwestora. Wiedza na temat potencjalnej ilości pipsów, którą możesz zdobyć lub stracić jest niezbędna przed zawarciem transakcji.

Forex podstawy – swapy i stopy procentowe

Żeby wiedzieć Forex jak zacząć należy poznać kolejne pojęcia związane z handlem na Forex. Swapy są nieuniknione na rynku FX, występują zawsze gdy otworzymy pozycję jednego dnia i przetrzymamy ją przez noc. Swapy występują z uwagi na różnice stóp procentowych w różnych gospodarkach. Stopy procentowe determinują długotrwałą podaż lub popyt na walutę. Każdy początkujący trader musi zdać sobie z tego sprawę. Stopy procentowe są głównym narzędziem banków centralnych do kontrolowania inflacji.

Kiedy stopy procentowe są podnoszone to banki komercyjne muszą zapłacić więcej za pożyczenie pieniędzy z banku centralnego. To ogranicza podaż kapitału i kieruje cenę waluty do góry. Jeżeli stopy procentowe są obniżane to mamy odwrotny efekt, bank komercyjny może pożyczać taniej od banku centralnego i wtedy zwiększa się podaż pieniądza, więc waluta się osłabia, co pozwala stymulować inflację. Obydwa sposoby są pożyteczne, dlatego banki tak często stosują ten mechanizm.

Co to ma wspólnego z traderem? Pamiętasz – jesteś swoim bankiem od teraz. Stopy procentowe Ciebie też dotyczą. Załóżmy kiedy handlujemy na parze, w skład której wchodzą waluty o różnych stopach procentowych np. NZD/JPY (w chwili pisania tego tekstu stopy procentowe wynoszą odpowiednio 2.25%/0.00%), lepiej i korzystniej jest dla Ciebie kupić NZD niż JPY. W przypadku gdzie różnica w oprocentowaniu jest pozytywna, tak jak w NZD/JPY (różnica wynosi 2.25%), będziesz zarabiał na swapach trzymając pozycję długą (kupna) NZD. Jeżeli będziesz trzymał pozycje krótką to będziesz musiał każdej nocy dopłacać do swojej pozycji przez negatywne stopy procentowe. Informacje na temat swapów walutowych zawsze są dostępne w informacji o danej parze w terminalu, który udostępnia Twój broker.

Każdego dnia o godz. 00.00 GMT Twój broker naliczy Ci dodatni lub ujemny swap w zależności od wolumenu pozycji. Gra na Forex opinie o swapach są podzielone, ale o tym w innym artykule.

Co to jest Forex – Analiza rynku dla początkujących

W tym miejscu nasz Forex poradnik przybliży temat jakim jest analiza rynku. Zacznijmy od tego, że mamy dwa najczęściej wykorzystywane rodzaje analizy rynku. Są to analiza techniczna i analiza fundamentalna.

Analiza fundamentalna może być ciężka jeżeli podążasz za wszystkimi informacjami jakie pojawiają się w sieci lub też w telewizji. Analiza fundamentalna rynku Forex powinna skupiać się na specyficznych dla rynku walutowego informacjach: stopy procentowe, zmiana polityki monetarnej, eksport/import, dane z rynku pracy. Analiza fundamentalna także zawiera rzeczy, które nie oddziałują na rynek jednoznacznie czyli: katastrofy, rozwój technologii, sprawy polityczne itp.

Przykładowo 11 maja 2020 roku tsunami w Japonii zabiło 15 tysięcy ludzi, straty oszacowano na 2 biliony dolarów. Skutkowało to umocnieniem się jena o 600 punktów do dolara amerykańskiego. Po tych wydarzeniach 17 maja odbyło się spotkanie grupy G7, żeby przedyskutować jak odwrócić umacnianie się jena.

Forex poradnik odnośnie analizy fundamentalnej znajdziesz w poniższym video.

Innym przykładem może być ropa. Przez zwiększone odwierty w Stanach Zjednoczonych ropa w przeciągu 5 miesięcy w 2020 roku spadła o 50%.

W skrócie, analiza fundamentalna walut odbywa się po to, żeby zaprognozować jak może zachować się kurs waluty w przyszłości. Nauka inwestowania w Forex nie może pominąć zrozumienia czym jest analiza fundamentalna i jak z niej korzystać podczas tradingu.

Analiza techniczna natomiast jest szkołą, która prognozuje ruchy cen na podstawie wykresu. W tej analizie identyfikuje się ważne poziomy wsparcia i oporu, linie trendu oraz analizuje się prawdopodobieństwo.

Analiza techniczna nie bierze pod uwagę wydarzeń makroekonomicznych, które mają znaczenie, tak jak to robi analiza fundamentalna. Dla analizy technicznej znaczenie ma zatem czas, cena oraz wykres. Jeżeli chodzi o rynek walutowy, większość traderów stosuje dwie analizy jednocześnie. Jednakże każda z tych szkół krytykuje drugą.

Analiza fundamentalna cały czas utrzymuje, że analizowanie historycznego wykresu i teraźniejszego nie ma wpływu na zachowanie się ceny w przyszłości. Z drugiej ręki, analiza techniczna odpowiada, że w analizie fundamentalnej jest za dużo informacji, szumu i nie można wyciągnąć żadnych wniosków jak cena może zachować się w przyszłości oraz to, że każda informacja makroekonomiczna jest już w cenie.

Prawda jest taka, że stopy procentowe, prognozowane zmian stóp procentowych i sentyment rynku determinuje szersze spojrzenie na rynek w długim okresie. Jeżeli chodzi o krótki termin, to analiza techniczna jest bardziej przydatna, ponieważ wydarzenia makroekonomiczne nie wpływają aż tak na cenę w krótkim okresie.

Inwestowanie na Forex – style tradingu

Istnieją różnorodne style inwestowania oraz analizowania rynku walutowego. Na przykład, jeżeli jesteś inwestorem długoterminowym, to prawdopodobnie uznasz że bardziej przydatna dla Ciebie będzie analiza fundamentalna. Z drugiej strony, jeżeli zaczynasz uczyć się analizy fundamentalnej jako pierwszej, prawdopodobnie bardziej będziesz chciał inwestować długoterminowo zamiast krótkoterminowo.

Jeżeli trading jest Twoim jedynym zajęciem lub też pracujesz zdalnie z domu i możesz być zawsze przy swoim komputerze, to będziesz mieć dużo czasu na dokonanie analizy. W tym przypadku możesz zdecydować się bardziej na krótkoterminowe inwestowanie na Forex i wykorzystywanie analizy technicznej. Może to brzmieć trochę niezrozumiałe, jeżeli chodzi o krótki termin i czystą analizę techniczną bez brania pod uwagę analizy fundamentalnej. Jest to najbardziej rozpowszechnione dla początkujących osób.

Jakie zagrożenie wiąże się z handlem krótkoterminowym i analiza techniczna? Zagrożeniem jest to, że trader może zawierać zbyt dużą ilość transakcji, co może prowadzić do zbyt chaotycznej gry i do wyzerowania konta. W porównaniu, długoterminowe inwestowanie na Forex sprawia, że inwestor jest zmuszony zmniejszyć wolumen transakcyjny, ponieważ w długim terminie płynność oraz zmienność na rynku jest większa niż w ciągu jednej godziny. Wymiana walut odbywa się według poszczególnych sesji i musisz zdać sobie sprawę, która sesja będzie dla Ciebie najbardziej odpowiednia. Rynek walutowy jest dostępny 5 dni w tygodniu przez 24 godziny, nie znaczy to jednak, że każda pora jest dobra do handlu. Dowiedz się, która pora jest najlepsza dla Ciebie. Trading długoterminowy przypomina bardziej inwestowanie Forex, jednak może być bardziej obciążający psychicznie.

Warren Buffet powiedział kiedyś do swoich studentów „Kiedy masz zamiar kupić akcje, kupujesz małą cześć biznesu”. Podążając za tym cytatem można powiedzieć, że kupując daną walutę, kupujemy małą część ekonomii danego kraju. Prognozowany wzrost gospodarczy, prawdopodobnie zawsze może dać nam zysk w przypadku kupna danej waluty na dłuższy termin. Słabe otoczenie makroekonomiczne w danym kraju może dać nam sygnał sprzedaży.

Jak grać na forex – trading krótkoterminowy

Ta grupa traderów jest często nazywana skalperami. Ich wpływ na rynek jest minimalny. Skalperstara się zarobić od 1 do kilku pipsów na jednej transakcji, jego pozycja jest dostępna na rynku maksymalnie kilkanaście minut. Poniżej parę porad dla początkujących, do których styl tradingu scalping przemawia:

  • Handluj tylko na najbardziej płynnych parach walutowych i tylko w wyznaczonych sesjach. W skalpingu niskie spready są kluczem do sukcesu. Trading w czasie mniej płynnych sesji może Cię zaskoczyć niespodziewanymi ruchami cen. Teraz wiesz, Forex jak inwestować.
  • Skupienie! Ilość par walutowych jakie możesz obserwować jest ograniczona i to nie dlatego, że ilość wykresów na ekranie jest ograniczona. Jest to spowodowane tym, że nasz mózg i oko nie może przetwarzać dużej ilości procesów jednocześnie. Zacznij od jednej pary walutowej i trenuj. Jeżeli to zadziała – możesz dodać więcej par walutowych. Upewnij się, że nic Cię nie będzie rozpraszało. To są podstawy handlu Forex.
  • Upewnij się, że Twój broker oferuje one-click-trading. Tutaj chodzi o szybkość, nawet ułamek sekundy może zmienić spread lub cenę. Pamiętaj, w Forexie liczy się szybkość!
  • Ustal wcześniej wolumen swojej transakcji i przygotuj się na wszystko. Zapisz swoje cele. Pamiętaj, że na jednej transakcji będziesz zarabiać od 1 do kilku pipsów, ustal ile możesz zaryzykować kapitału w celu osiągnięcia zamierzonego zysku. Przygotuj się także mentalnie, że niektóre transakcje będziesz musiał zakończyć ze stratą. Może to być bardzo ciężkie do zaakceptowania, ale pamiętaj, że straty są częścią zysków w długim terminie. Wiele osób zapomina o stratach omawiając, jak handlować na Forex.
  • Unikaj otwierania pozycji na skorelowanych parach walutowych. Na przykład na parach EUR/USD i GBP/USD. Nigdy nie sprzedawaj lub nie kupuj na jednej i drugiej parze w tym samym czasie. Jeśli chcesz sprawdzić korelacje zainstaluj MT Supreme. Forex handel z dodatkiem Supreme jest znacznie przyjemniejszy.
  • Bądź bardzo ostrożny jeżeli chodzi o trading przed ważnymi informacjami makroekonomicznymi. Jest to czas, kiedy cena nie zachowuje się logicznie, tylko chaotycznie. Nawet jeżeli przewidziałeś, jakie będą opublikowane dane, przed samymi informacjami przewidywania przeciwne mogą pchnąć cenę w innym kierunku nawet o wiele pipsów. Czasami powstają długie knoty na wysokość 100-200 pipsów i wtedy przy skalpingu żadne zarządzanie kapitałem nie pomoże. W tym stylu, podstawy handlu na Forex każą unikać publikacji danych!

Chcesz w praktyce przekonać się, jak działa Forex? Już teraz pobierz platformę transakcyjną MetaTrader 4, na której możesz zalogować się danymi rachunku demonstracyjnego. To konto z wirtualnym depozytem pozwoli Ci dowiedzieć się, czym jest gra na Forex bez podejmowania ryzyka utraty własnych środków. Ten symulator handlu to idealne narzędzie aby poznać podstawy Forex oraz CFD, które to będą idealne dla chcących dowiedzieć się, co to jest gra na giełdzie dla początkujących!

Jak grać na forex – Day trading i swing trading

Traderzy handlujący w dziennym terminie zwani są także jako intraday traders. W przeciwieństwie do skalperów, nie czerpią zysków z szumu dziennego, ale starają się wyłapać ruch ze średnioterminowego trendu. Gdzie cena będzie w przeciągu kilku godzin? To pytanie ich nurtuje każdego dnia. Dana grupa traderów poluje na określoną ilość pipsów i zamyka swoją pozycję w ciągu jednego dnia. W tym stylu handlu potrzebna jest szersza perspektywa, znakomite umiejętności analityczne i bardzo dużo cierpliwości. Są też traderzy, którzy handlują w stylu swing trading i posługując się podobnym podejściem otwierają pozycje maksymalnie na kilkanaście dni. Oni doskonale wiedzą, jak dziala Forex i inwestowanie na Forex.

Forex Poradnik opisuje poniżej przykłady day i swing tradingu:

  • Do szerszego spojrzenia na rynek wykorzystywana jest analiza fundamentalna. Traderzy analizują fundamenty takie jak stopy procentowe; trendy ekonomiczne; sentyment rynku. To pozwala im wyznaczyć główny trend. Następnym krokiem jest analiza techniczna i wykorzystanie jej do zajęcia pozycji.
  • Traderzy, którzy wykorzystują tylko analizę techniczną szukają na wykresie powtarzających się schematów, linii trendu oraz formacji świecowych. Najbardziej popularną metodą jest trading na wybicie ważnego poziomu, czy też poprzedniego wierzchołka bądź dołka. Kiedy cena przebija ważny poziom (poziom wsparcia i oporu) to teoretycznie powinna iść dalej w tym samym kierunku. Traderzy techniczni zawsze obserwują wydarzenia makroekonomiczne, ponieważ to właśnie wydarzenia ekonomiczne często powodują przebicie ważnego poziomu, kiedy gra na Forex jest w toku.

Warto zauważyć, że obydwie metody opierają się na podążaniu za głównym trendem, jest to bardzo ważne, ale trzeba też zdać sobie sprawę, że rynek jest w trendzie tylko przez 1/3 część swojego czasu. Reszta czasu przypada na konsolidację (trend boczny), gdzie trader średnioterminowy może bardzo uszczuplić swój depozyt. Dlatego właśnie stosowanie dwóch analiz pomoże nam wybrać rynki, które są w trendzie spadkowym lub wzrostowym. I znowu ta analiza rynku. No cóż, to bardzo ważne. Handel Forex bez analizy trudno sobie wyobrazić.

Co to jest forex – trading długoterminowy

Trading długoterminowy jest też nazywany tradingiem pozycyjnym i jest przeważnie oblegany przez traderów instytucjonalnych z bardzo dużą cierpliwością i dużą ilością funduszy. Traderzy pozycyjni z łatwością przetrzymują swoje pozycje przez tydzień, miesiąc, a czasami i lata.

Traderzy detaliczny także czasem mogą handlować długoterminowo: jednakże będzie to wymagało używania małej dźwigni finansowej. Jest to sposób na zarabianie długoterminowe na rynku walutowym, ale jest to przeważnie strategia używana przez duże instytucje nie bez powodu. Profesjonalni traderzy nie są sprinterami. Ich skuteczność wygranych może być mała, ale długofalowa. Na rynku istnieją strategie inwestycyjne, które bardzo dobrze działają na mało płynnych rynkach i sprawdzają się w kupowaniu walut, które mają duże oprocentowanie za waluty o małym oprocentowaniu (na przykład NZD/JPY – sprzedajemy JPY kupując NZD i zarabiamy na swapach). Strategia ma na celu zarabianie na swapach oraz dodatkowo przynosić zysku z trendu, w którym podąża dana waluta.

Co to jest forex – strategie inwestycyjne

Wykroczymy teraz lekko poza Forex podstawy i krótko wspomnimy o strategiach inwestycyjnych. Bardzo ważną rzeczą jest to, że zarabiający trader nie wyróżnia się umiejętnościami analitycznymi, instynktem, czy też edukacją makroekonomiczną. Najważniejszą rzeczą jest dyscyplina. Na rynku Forex podstawy handlu są ważne, ale podejście do tradingu czasem ważniejsze.

Każdy zarabiając trader ma daną strategię i zawsze się jej trzyma, nie pozwala żeby jego działaniami kierowały emocje.

Strategia jest bardzo ważna, ale trader, który jest bardziej dokładny zarabia więcej. Znajomość swojej strategii, elementów kiedy należy zająć pozycje, kiedy zamknąć oraz jaki wolumen należy dobrać są kluczami do sukcesu. Każda nowa osoba powinna zająć się tym na początku. Podążanie za swoją strategią może być bardzo ciężkie, ale opłacalne, ponieważ będziesz mógł analizować każdą swoją transakcję i ulepszać ją z czasem. Trading chaotyczny jest bardzo niebezpieczny dla osób zaczynający, szczególnie dla tych, którzy handlują bez żadnego planu.

W teorii bycie zarabiającym traderem jest bardzo proste, jak tylko nauczysz się identyfikować trend i będziesz cierpliwy to zyski przyjdą same. Wyzwaniem jest zawsze zwiększanie swojego prawdopodobieństwa wygranej i analiza swoich stratnych transakcji. Strategia Forex jak działa, to powinniśmy z niej korzystać. Jednak niektóre strategie tradingowe wymagają bieżącej optymalizacji.

Zarządzanie kapitałem – krótki Forex poradnik

Poradnik Forex nie może obyć się bez tej jakże ważnej rzeczy – zarządzania kapitałem. Świeża grupa początkujących może pomyśleć, że zarządzanie kapitałem to tylko przeliczenie depozytu zabezpieczającego, realizacji zysku lub też realizacji straty. Mają rację, ale zarządzanie kapitałem zaczyna się o wiele wcześniej. Zaczyna się to od wiedzy, jaki kapitał możesz zainwestować. Jeżeli chodzi o trading, nie może być stresujący i nie możesz inwestować kapitału, którego nigdy nie możesz stracić. Chodzą pogłoski, że najgorsze, co może się przytrafić nowemu traderowi to pierwsza transakcja wygrana. To szybko przeradza się w chciwość, która jest zgubna!

Odegranie się jest znaną definicją z psychologii, co pokazuje jak ważne jest inwestowania środków, które możemy stracić. Powiedzmy, że zainwestowałeś pieniądze, których nie możesz stracić, ale miałeś kilka stratnych transakcji pod rząd. Nie jest to Twoja wina, każdemu może się coś takiego przytrafić. Załóżmy, że pierwszy raz Ci się to przytrafiło. Każda transakcja pomniejszała Twój depozyt, Twoja złość i rozczarowanie rosły. Następnie zwiększyłeś wolumen w następnej transakcji „przecież kiedyś się odbije, muszę wygrać”. Planujesz pokryć wszystkie swoje straty jedną zyskowną pozycją, ale jest coraz gorzej. Twój depozyt jest w pobliżu margin call, ale nie zamykasz pozycji z nadzieją, że kurs zawróci i da Ci zarobić. Rynek jednak się nie odwraca i idzie w stronę Stop Out, nagle jest po całym depozycie. Prawdopodobnie jest też po Tobie i już nigdy więcej nie będziesz chciał wrócić na rynek walutowy. Przykra historia, ale prawdziwa.

Jest to bardzo ważna lekcja! Ryzykuj tylko wolny kapitał! Z definicja wolny kapitał jest to kapitał, który nie ma wpływu na Twój standard życia. Pożyczone pieniądze nie są dobre do tradingu. Nie są też dobre fundusze Twojego dziecka na studia, oszczędności życia, czy też kapitał, który boisz się stracić. Nawet jeżeli boisz się stracić 10$, nie powinieneś ich inwestować!

Być może będziesz musiał się nauczyć przegrywać – patrzeć jak depozyt maleje z zimną głową i opanowanymi rękoma. Kiedy tylko zadecydujesz, ile możesz wpłacić na swój pierwszy depozyt, to będziesz wiedział jakie konto możesz otworzyć, jaki wolumen i ile możesz zaryzykować w pojedynczej transakcji. Większość platform walutowych pozwala zmieniać lewar dowolnie. Kolejna przestroga – jeżeli możesz mieć duży lewar to nie oznacza, że musisz go w pełni wykorzystywać. Jeżeli zdasz sobie z tego sprawę jak najwcześniej, zaoszczędzisz nie tylko pieniądze, ale tez nerwy.

Co to jest Forex – wnioski

Jest to Forex poradnik dla początkujących o rynku walutowym, który ma na celu wyjaśnić ci to jest Forex i jak grac na Forex. Kontynuuj swoją naukę, jak inwestować na Forex wyszukując informacje, które zostały zawarte w tym poradniku. Pamiętaj, że w tradingu bardzo ważna jest analiza rynku, zarówno analiza techniczna, jak i analiza fundamentalna. Praktykuj je obie, ulepszaj strategie inwestycyjne i stwórz swój własny plan. Pamiętaj żeby zacząć na rachunku demonstracyjnym, a dopiero później przejść na konto realne.

Teraz już wiesz, co to jest Forex i jak grać na forex oraz dlaczego warto zainteresować się tym rynkiem. Pamiętaj jednak, że lektura poradnika Forex nie zrobi z Ciebie tradera. Do tego potrzeba dużo pracy i wysiłku, a nie tylko znajomości Forex co to jest. Kiedy już zrozumiesz rynek Forex jak grać, postaraj się nie zapominać o podstawach, które tutaj przeczytałeś. Nie pozwól żeby dobra passa przysłoniła Ci Forex podstawy.

Inne artykuły, które mogą Cię zainteresować:

Powiedz Tak! Admiral Markets

Jako regulowany broker zapewniamy dostęp do jednych z najczęściej używanych platform transakcyjnych na świecie. Możesz handlować z nami CFD, akcjami i funduszami ETF.

Jesteś gotów, aby otworzyć rachunek w Admiral Markets i skorzystać z warunków handlu dopasowanych do Twoich potrzeb? Kliknij na poniższy baner.

Ten materiał nie zawiera i nie powinien być interpretowany jako zawierający porady inwestycyjne lub rekomendacje inwestycyjne lub ofertę lub zachętę do zawierania transakcji na instrumentach finansowych. Należy pamiętać, że analizy instrumentów finansowych, które odnoszą się do wyników osiągniętych w przeszłości, mogą się zmieniać w czasie. Przed podjęciem jakiejkolwiek decyzji inwestycyjnej, powinieneś zasięgnąć porady niezależnego doradcy finansowego, aby upewnić się, że rozumiesz związane z tym ryzyko.

Najlepsi brokerzy opcji binarnych 2020:
  • Binarium
    Binarium

    1 miejsce w rankingu! Najlepszy wybor dla poczatkujacego!
    Bezplatne konto szkoleniowe i demo!
    Bonus za rejestracje!

  • FinMax
    FinMax

    Uczciwy i niezawodny broker! Dobre recenzje!

Like this post? Please share to your friends:
Jak zarabiać na opcjach binarnych?

;-) :| :x :twisted: :smile: :shock: :sad: :roll: :razz: :oops: :o :mrgreen: :lol: :idea: :grin: :evil: :cry: :cool: :arrow: :???: :?: :!: